买银行卡卖给洗钱团伙，遵义两兄弟被捕

　　2018年11月，播州公安分局经侦大队接到辖区中国银行报案，称近段时间，苟江镇两名男子（王某、黄某）的银行户头出现大量的资金转账交易，经银行内部反洗钱系统甄别，这两个户头存在洗钱嫌疑。播州区警方接到报案后，立即展开调查。

　　照理说，通过银行转账是一件很正常的事情，为何王某和黄某的户头会引来反洗钱系统的预警呢？

　“通过前期调查，我们发现除非这两人中了彩票，否则不可能进行大量现金的转账交易。”据办案民警介绍，王某和黄某其中一人无业，一人是装修工人，他们的日常收入并不高。确定二人的户头确实存在问题后，民警将王某和黄某传唤至派出所接受问询。面对民警，王某、黄某闪烁其词，回答问题前言不搭后语。

　“这两人心里有鬼，自然不敢轻易说出银行卡背后的秘密。”办案民警钟仁清表示，通过给二人反复做思想工作，王某和黄某最终交代了事情的来龙去脉。原来，他们办理的这两张银行卡根本不在他们手中。

　　据王某交代，此前苟江镇当地一个叫东东（化名）的男子找上他，让他用自己的身份证、电话号码去银行开一张卡。卡办好后，东东会花1500元收购。当时他觉得只是开一张银行卡就能赚钱，当即便答应了。“东东付钱后，我把银行卡、身份证信息、开卡手机号码以及网银U盾交给了他。”王某说。

　　随即，播州公安分局经侦大队对嫌疑人东东展开追捕。经过大量摸排走访以及严密布控，2018年12月底，东东被警方缉拿归案。东东落网后，办案民警对其突击审讯。讯问中，东东对自己的犯罪事实供认不讳。

　　“我们在苟江镇找人买卡，然后将这些卡卖给省外的洗钱团伙，赚取中间差价。”据东东交代，从2016年起至2018年，他和自己的哥哥强强（化名）一直在非法购买银行卡。两年多时间里，他们通过多种手段购买了数百张银行卡。

　　办案民警钟仁清告诉记者，办卡方式不同，他们收购的价格也不同，他们采用两种方式找人办卡：

　　其一，像王某和黄某那样，让对方用自己的身份证办卡，拿到银行卡、身份证信息、开卡手机号码以及网银U盾，买卡价格为1000元至1500元不等。

　　其二，他们自己手上有不少身份证，通过利诱，寻找和身份证上照片相似的人，让他们去银行碰运气。一旦蒙混过关办卡成功，就立即收购，价格在300元至500元不等。“银行人脸识别系统上线前，市民持身份证到银行办理银行卡业务时，全靠银行员工用肉眼识别照片及持证人信息，这就给了不法分子可乘之机。”钟仁清说。

　　在后续侦办过程中，民警利用东东交代的犯罪信息以及他近期的物流交易信息，成功将强强以及从他们手中购买银行卡的广西籍男子韦某缉拿归案。面对民警的讯问，嫌疑人强强及韦某均对自己的犯罪事实供认不讳。

　　昨日，记者从播州区警方了解到，东东、强强以及韦某因涉嫌妨碍信用卡管理，已被依法批捕。

　　针对本案中存在有群众冒用他人身份证办理银行卡一事，播州区警方表示，使用他人身份信息冒领银行卡、信用卡的行为构成犯罪，希望大家引以为戒，不要因利益诱惑走上犯罪道路。同时，日常生活中，大家一定要保管好自己的银行卡以及身份信息，不要轻易向他人透露这方面的信息，避免自己的日常生活、个人征信以及个人财产受到损失。