哪里是金融诈骗高发地?金融诈骗主要类型有哪些?金融诈骗罪的被告人有什么共同特征?
近日,最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》,报告显示,近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%,金融诈骗风险逐年缓解。金融诈骗罪被告人以初、高中文化程度为主,但发案密度与公民文化程度呈较强正相关。
从地理位置看,金融诈骗案件主要分布在东部地区,中西部地区案件占比逐年上升。金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东(8.43%)、上海(6.64%)和福建(6.50%)。
金融诈骗案件主要分布于东部地区,2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%,2016年、2017年和2018年这一数据逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%;中西部地区案件占比逐年上升。 2018年全国各地案件均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。
从金融诈骗类型看,信用卡诈骗罪为主要案件类型,在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。 2016年至2018年,信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%,信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。
报告特别指出,信用卡诈骗案件近八成作案手段为恶意透支或超限透支,信用和额度管理应引起重视。近三年信用卡诈骗案件中,诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支,相关案件占比高达76.43%;可见,失信惩戒和额度管理工作应适当加强。近三年来,信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行(案件量占比22.32%)、工行(20.46%)和中行(15.91%)。发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行,其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件,招行涉案风险最低。发卡量排名第10的邮储银行每万张信用卡涉案0.83件,涉案风险排名第一。
排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升,收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,集资诈骗风险防控压力加大。 贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升,2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%,变化趋势需引起关注。
金融诈骗罪的被告人有什么共同特征?报告显示,金融诈骗罪被告人以初、高中文化程度为主,但发案密度与公民文化程度呈较强正相关。金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中(或中专)的被告人占比38.55%、29.32%,二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一;其次为高等文化程度公民(4.23人次)和初中文化程度公民(2.89人次)。可面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。
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